Befektetés érettségi teszt

A pénzügyi alapműveltség teszt nem sok gondot okozott a törzsközönségnek, ezért most ugrunk egy szintet, nem is kicsit. Az alább megadott linkre kattintva egy 25 kérdésből álló teszt kitöltésébe vághatsz bele. Erre már több időt kell szánni ( 40-60 perc), kalkulátorra is szükséged lesz, szóval csak akkor vágjál bele, ha felkészültél a komoly munkára.

Vízpart, kánikula, olvasás

Mi kell a romantikához? Pénz.

Mennyit eshetnek a részvények és kötvények együtt?

Visszajelzések alapján a legnagyobb félelem a világ legegyszerűbb portfóliója kapcsán, hogy a részvények és a kötvények egyaránt túlértékeltnek látszanak. Ez nagyjából jogos is, csak annyi a probléma, hogy ki tudja, meddig kell várni a megfelelő értékeltségre. És egyáltalán mi a megfelelő értékeltség.

Csak linkelek

Részvények évesített reálhozama (USA) a PE mutató függvényében, különböző időszakokban:

Diverzifikáció

A befektetés érettségi tesztben sorrendben az első kérdés ami jelentős problémát okozott a bátor vállalkozók számára, egy alapvető diverzifikációs ismeretre kérdezett rá. Az Okos pénzben hangsúlyozottan szerepelt ez az információ, a legegyszerűbb 60/40 portfólió is ezen alapul, szóval elég meglepő volt a 20% alatti helyes válaszok aránya. Nézzük meg akkor alaposabban ezt a témát.

Olyan portfóliókban, amelyekben jelentős a részvények aránya, hagyományosan az egyik legjobb kiegészítő befektetési eszköz az államkötvény. Az SP500-hoz viszonyított 5 éves korreláció így néz ki különböző eszközök esetében:

Pénzügyi alapműveltség teszt

Ez egy rendkívül egyszerű, 5 kérdéses pénzügyi alapműveltség teszt. Kitöltéséhez szükséged lesz egy Google (gmail) azonosítóra. A világ lakosságának 1/3-a tudja megválaszolni mind az öt kérdést helyesen, de megnézheted kérdésre és országra lebontva a helyes válaszok arányát a forrás cikkben (miután rákattintottál a válaszra).

Rebalansz bónusz

RB_1,2 = X₁X₂ {SD₁SD₂ (1 – CC) + (SD₁ – SD₂)² / 2}

 

RB = rebalancing bonus

X1 = allocation weight to asset 1

X2 = allocation weight to asset 2

SD1 = standard deviation to asset 1

SD2 = standard deviation to asset 2

CC = correlation coefficient