Folytatva nosztalgia sorozatunkat, idézzük fel, miről írt a sajtó 2014-ben. Ez a cikk került elém abból az időszakból (az abszolút hozamú alapok fénykorában járunk):
“Ömlik a pénz az abszolút hozamú alapokba. A tavaly júliusi 361 milliárd forintról egy év alatt 83 százalékkal 661 milliárd forintra nőtt az itt kezelt vagyon nagysága a hozamoknak és a beözönlő megtakarításoknak köszönhetően”
Érdemes újraolvasni az egészet, megremegő kezű befektetőkről, magabiztos szakértőkről és arról, hogy mennyire fontos a portfóliómenedzser személye. Bátran éljük bele magunkat az akkori helyzetbe! Ezt a cikket olvasva, az akkori hozamadatokat látva, milyen döntést hoztunk volna?
Aztán tekerjük előre az időgépet 5 évvel:
| Befektetési alap neve | 5 éves hozam (2014) | 5 éves hozam (2019) |
| Aegon Alfa | 7.30% | 2.70% |
| Aegon Money Maxx | 7.90% | 1.20% |
| Citadella | 8.70% | 7.90% |
| Concorde Columbus | 15% | 1.90% |
| Concorde VM | 7.80% | -0.40% |
| Platina Pí A sorozat | 15.70% | 2.10% |
| OTP EMDA | 16.50% | 7.60% |
| OTP Supra | 22.60% | 4.80% |
| Raiffeisen Hozam Prémium | 5.30% | 0% |
Úgy tűnik, néhány fontos tényező kimaradt az akkori cikkből, ami segíthette volna a megalapozott döntést. Mégse olyan fontos a portfóliómenedzser személye? Esetleg a költségek szerepe? Vagy a múltbeli hozamadatok megtévesztő ereje? Annak felismerése, hogy fogalmunk sincs, mit hoz a jövő?
Minden esetre, érdemes tanulni belőle, hogy mennyit változhat a világ ennyi idő alatt, és 5 év múlva ne saját rossz döntéseink visszhangjaira bukkanjunk a régi idők cikkeiben…
lustaport 